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商家收款为什么会被风控做一个简单的梳理

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2023-08-18 22:53:43 

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做生意、收钱是商人每天必不可少的事情。 在线支付给人们的生活带来了巨大的便利,也给商户带来了极大的便利。 消费者出门不需要带现金,只需要一部手机即可进行支付,商家也不需要数现金“吱吱”地接收消费付款。 这是一石二鸟的好事,但有些人却产生了错误的思想。 下面简单回顾一下商家收款为什么要受到风控。 你踩过类似的坑吗?qMf微商品牌网

一、被风控的原因qMf微商品牌网

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(1)注册收款码的营业执照在已被支付公司全面封锁的集中注册地办理,容易被风险控制。qMf微商品牌网

(2)本人已用个人营业执照或企业营业执照注册了支付码,且注册信息为本人本人。 我自己已经多次扫码支付,所以很容易被风险控制。qMf微商品牌网

(3)当付款人多次扫码付款,但未付款就取消付款时,容易被风险控制。qMf微商品牌网

(4)利用该收款码从事国家禁止的各种虚拟货币交易、各种挖矿、网络赌博、电信诈骗、色情直播等,容易被风险控制。qMf微商品牌网

(5)商户非营业时间,收款频率高,容易被风险控制。qMf微商品牌网

(6)收款码的资金来源全部来自信用卡,且金额大多较大,容易受到风险控制。qMf微商品牌网

(7)收款码的资金来源全部为储蓄卡收入,或者余额支付,与真实商户收款情况相当不符,且易于风险控制。qMf微商品牌网

(8)收款人为银行、法院、支付公司黑名单用户,易于风险控制。qMf微商品牌网

(9)单日收款频率高,多次收款都是同一个收款金额,或者是特殊金额,如:666、6666、8888、9999、10000、30000等,傻子都能看到有是非法套现,很容易被风控。qMf微商品牌网

(10)拍照发送给付款人。 付款人直接在微信或支付宝上打开图片,根据标识进行付款。 很容易控制风险。 奇怪的是静态代码没有风险控制。qMf微商品牌网

(11)如果支付金额过大,很容易触发风控机制,然后出现“风险提示”信息。qMf微商品牌网

(十二)商户账户属于餐饮行业,但实际经营便利店,涉嫌跨品类经营,无法收款,容易被限制公司微商外包公司微商外包青鸾传媒推广,资金被冻结,出现“风险提示”信息。qMf微商品牌网

(十三)商户二维码支付频繁或商户投诉举报未处理、申诉未通过的,将触发风控机制。qMf微商品牌网

二、政策解读qMf微商品牌网

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中国人民银行发布《关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》(银发[2021]259号),以下简称《通知》,禁止使用收款码进行异地非——面对面收款,禁止异地收款码在线收款 说白了,收款码没有网上远程收款的权限。qMf微商品牌网

《通知》要求,防止收款码通道被交易平台用于违法犯罪目的。 风控是为了净化网络支付环境,保护守法商户,保护消费者资金安全。 商家应该习惯并理解它。qMf微商品牌网

3.如何在没有风险控制的情况下网上收款?qMf微商品牌网

适用于教育培训、批发、微商、知识付费、游戏装备、网络服务、设计创作、软件外包等。发现黑产品请勿打扰,直接举报。qMf微商品牌网

如果你有小程序、公众号、APP、网站等网络平台,就可以直接接入在线支付,就像购物平台上的网上商店一样。 用户在你的平台上选择产品,点击支付,就可以完成。 支付。qMf微商品牌网

推出的远程收款形式——,让收款和对账不再烦恼~,支持多场景收款,商户可以直接将二维码或支付宝小程序转发给顾客,可以远程收款,也可以刷脸收款——面对面离线; 支持花呗、花呗分期、信用卡等多渠道收款。qMf微商品牌网

以下建议仅供参考:qMf微商品牌网

1、远程收款尽量选择动态码,直接支付尽量避免长按识别静态二维码。qMf微商品牌网

2.同一个收款码应在多个渠道使用,如:微信(零钱、借记卡、信用卡)、云闪付(借记卡、信用卡)、支付宝(花呗、余额、借记卡、信用卡)、各大银行APP支付等,资金来源渠道越多越好。qMf微商品牌网

3、顾客付款时,先关闭手机定位,使用4G网络付款,不要使用WIFI。qMf微商品牌网

4、支付金额随机、多样。 真正的商家收钱很正常,商品种类越多,消费越多样化,支付金额也不同。 像9999、8888、6666等特殊号码,还是少用为好。qMf微商品牌网

5、有营业执照认证的商户会比个体小微企业注册的商户稳定很多。qMf微商品牌网

6、商户使用二维码扫描枪、二维码扫描盒、收银APP扫描顾客的支付码完成支付。qMf微商品牌网

还是那句话:商家收款一定要合法合规经营! 记住!qMf微商品牌网

如果您也有远程远程采集或在线采集的需求,可以随时咨询!qMf微商品牌网

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